Planification financière en Suisse : sécurisez votre avenir dès aujourd’hui

Ce que vous gagnez avec une planification financière sérieuse

Une vision claire de votre avenir

Vous savez où vous allez, quels sont vos risques, vos opportunités et vos leviers d’optimisation.

Une réduction possible de plusieurs milliers de francs d’impôts

Pilier 3a, rachats LPP, choix du canton, arbitrages fiscaux : optimiser votre fiscalité, c’est gagner du pouvoir d’achat.

Une retraite cohérente et mieux préparée

En Suisse, la pension dépend fortement :

• de votre caisse de pension,

• de vos choix (rente, capital, mixte),

• de vos cotisations personnelles (pilier 3a).

Sans stratégie, il reste souvent un “trou de prévoyance”.

Une meilleure protection du foyer

Invalidité, décès, incapacité de gain : la prévoyance personnelle évite les situations critiques. C'est pourquoi il est conseillé de réaliser une analyse complète de votre prévoyance.

Des investissements alignés avec vos projets

Investir sans stratégie = prendre des risques inutiles.

Investir avec une feuille de route = sécuriser votre progression patrimoniale.

Relier vos objectifs de vie à une stratégie financière complète

Une bonne planification ne se limite pas à préparer la retraite : elle organise l’ensemble de votre situation financière autour de vos objectifs de vie. Chez Adavia, chaque plan financier prend en compte vos revenus, vos dépenses, vos actifs et votre patrimoine afin de construire une stratégie cohérente, à court, moyen et long terme, adaptée au cadre fiscal et social de la Suisse.

Concrètement, votre plan permet de planifier et d’ajuster plusieurs axes clés :

• Prévoyance et assurance : coordination des solutions de prévoyance (AVS, LPP, 3e pilier) et des contrats d’assurance pour sécuriser votre niveau de vie et celui de votre famille.

• Gestion des dépenses et de la trésorerie : mise en place d’un pilotage simple de vos dépenses courantes et de votre épargne pour dégager des marges de manœuvre sans sacrifier votre qualité de vie.

• Patrimoine et investissements : structuration de votre patrimoine (immobilier, épargne, placements), un patrimoine bien défini permet de faire travailler vos actifs au service de vos projets.

• Investissement à long terme : évaluation de l’intérêt de construire un patrimoine complémentaire grâce au 3e pilier a et b, en cohérence avec vos priorités et votre horizon de planification.

Notre accompagnement, vous donne une vision globale, à court et long terme. Ainsi, vous pouvez vous projeter et aligner chaque choix financier avec vos objectifs personnels.

Notre approche : simple, claire et adaptée à votre vie

Votre avenir ne s’improvise pas, il se planifie, chez Adavia, nous savons que chaque situation est unique. C’est pourquoi nous construisons une stratégie financière personnalisée, en tenant compte de vos besoins actuels et de vos projets futurs.

Nous travaillons de manière transparente et indépendante, afin de vous proposer les meilleures solutions disponibles sur le marché.

• Analyse de votre situation
  Compréhension de vos revenus, charges, placements, prévoyance et projets : rien n'est laissé de côté.

• Élaboration d’un plan sur mesure
  Stratégie personnalisée pour optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite et développer votre patrimoine.

• Accompagnement dans la durée
  Suivi régulier et ajustements selon l’évolution de votre vie et de la législation. Une bonne stratégie évolue avec :

  • l’âge

  • la fiscalité

  • vos projets

  • votre situation personnelle

Vous êtes accompagné sur la durée.

Optimiser sa retraite grâce à une planification structurée

Cas réel reconstitué (profil type)

• Âge : 52 ans

• Salaire : CHF 110'000

• Épargne 3e pilier : irrégulière

• Lacune LPP : CHF 90'000

Sans planification :

• Taux de remplacement estimé : 59 %

• Impôts annuels : élevés car aucune optimisation

Avec planification :

• Rachats LPP ciblés → +CHF 450/mois de rente projetée

• 3e pilier optimisé → économie fiscale annuelle : ~CHF 2'000

• Arbitrage capital/rente → gain net de CHF 30'000 sur 10 ans

Résultat : une retraite plus confortable + optimisation fiscale immédiatement perceptible.

Commencez dès aujourd’hui à planifier votre avenir financier

Ne laissez pas le hasard décider de votre retraite, de votre fiscalité ou de la sécurité de vos proches. Avec l’accompagnement d’Adavia, vous bénéficiez d’un plan clair, indépendant et personnalisé pour avancer sereinement à chaque étape de votre vie.

• Premier diagnostic sans engagement

• Conseils indépendants, adaptés à vos besoins

• Confidentialité garantie

La planification financière n’est pas réservée aux spécialistes ou aux personnes fortunées. C’est un outil puissant pour tous : salariés, indépendants, familles, futurs retraités…
Avec une bonne planification, vous gagnez en sécurité, en optimisation fiscale et en tranquillité d’esprit pour atteindre vos objectifs.

Chez Adavia, vous bénéficiez d’un accompagnement indépendant, transparent et adapté, conçu pour vous aider à prendre les bonnes décisions au bon moment.